AI-агенти: Страхування та андеррайтинг
Що робить кожен агент напряму «Страхування та андеррайтинг», приклад, ефект по місяцях і окупність.
44агентів у цьому напрямі- Перевірка і prefill данихПідтягує і перевіряє дані для андеррайтингу із зовнішніх джерел і реєстрів, заповнює заявку наперед, прибирає ручне введення і помилки в анкеті.1 міс3 міс6 місЧистіші дані для рішень3-6 місОкупність
- Адʼюдикація медичних претензійПеревіряє медичні рахунки і претензії на відповідність покриттю, тарифам і протоколам, виявляє невідповідності і завищення, готує рішення про оплату. Прискорює обробку рахунків клінік.1 міс3 міс6 міс-переплати по медичних рахунках5-8 місОкупність
- AI-лікар та симптом-чекерВеде клієнта за симптомами: на аватарі тіла вибирає проблемні зони, відповідає на уточнення і отримує ймовірний напрям і профільного лікаря з записом. Розвиток наявного AI-лікаря страховика.1 міс3 міс6 місВища задоволеність і утримання по ДМС5-8 місОкупність
- AI-оцінка воєнних ризиківОцінює воєнні ризики обʼєкта за історією обстрілів, пошкоджень, близькістю до лінії фронту і критичної інфраструктури - основа тарифу для продуктів від воєнних ризиків.1 міс3 міс6 місКероване страхування воєнних ризиків5-8 місОкупність
- Аналітика для цедуванняАналізує портфель на рівні ризиків і визначає, що цедувати в перестрахування, готує дані і обґрунтування для перестраховиків і брокерів.1 міс3 міс6 місКращі умови перестрахування5-8 місОкупність
- Аналітика та контроль збитковостіАналізує збитковість по продуктах, регіонах, каналах і СТО, виявляє витоки (leakage), аномальні виплати і зростання збитковості, пояснює першопричини для керівництва.1 міс3 міс6 міс-leakage + керовані рішення по збитковості3-6 місОкупність
- Аналіз медіа (фото та документи)Перевіряє фото пошкоджень і документи на ознаки маніпуляцій: редагування, повторне використання, невідповідність метаданих, підробки - виявляє сфабриковані докази.1 міс3 міс6 міс-фрод через підроблені матеріали5-8 місОкупність
- Аналіз поведінки водіяАналізує стиль водіння за даними смартфона чи пристрою: різкі гальмування, прискорення, швидкість, час доби, пробіг - формує профіль ризику водія для тарифу і програм.1 міс3 міс6 місОснова для персональних авто-тарифів5-8 місОкупність
- Андеррайтинг авто (КАСКО/ОСЦПВ)Спеціалізований андеррайтинг авто: оцінює ризик за маркою, віком, регіоном, історією водія і збитків, рекомендує ставку, франшизу і умови для КАСКО і ОСЦПВ після лібералізації тарифів.1 міс3 міс6 місКраща збитковість авто-портфеля5-8 місОкупність
- Андеррайтинг майнаОцінює ризик майнових обʼєктів: тип, конструкція, локація, призначення, захист, близькість до ризиків. Рекомендує умови і відмічає обʼєкти, що потребують огляду.1 міс3 міс6 місКраща якість майнового портфеля5-8 місОкупність
- Антифрод-перевірка збиткуПеревіряє кожну заяву на ознаки шахрайства в момент урегулювання: невідповідності в обставинах, повтори, підозрілі патерни, звʼязки. Ставить ризикові справи на ручну перевірку до виплати.1 міс3 міс6 міс-витоки на шахрайських виплатах5-8 місОкупність
- Автоматичне врегулювання простих збитківВеде прості, прозорі збитки повністю автоматично: від заяви до рішення про виплату в межах правил і лімітів, з антифрод-перевіркою. Людина підключається лише на винятки.1 міс3 міс6 місШвидкі виплати + менше ручної роботи5-8 місОкупність
Показати всіх агентів напряму
- Автоматизований андеррайтингУхвалює рішення про прийняття на страхування і умови для стандартних ризиків автоматично, за правилами і моделями ризику. Нестандартні передає андеррайтеру з готовим аналізом.1 міс3 міс6 місШвидший андеррайтинг + єдині стандарти5-8 місОкупність
- Бек-офіс автоматизаціяАвтоматизує рутинні бек-офісні операції: рознесення, формування і розсилання документів, оновлення статусів, звірки - прибирає ручну операційку.1 міс3 міс6 місБільше обсягу тим же штатом5-8 місОкупність
- Дистанційна оцінка авто-пошкоджень (Computer Vision)Оцінює пошкодження авто за фото і відео зі смартфона клієнта: визначає пошкоджені деталі, ступінь пошкодження і потребу заміни чи ремонту. Готує попередній розрахунок без виїзду аварійного комісара.1 міс3 міс6 місStraight-through по простих збитках 30-40%5-8 місОкупність
- Гейміфікація безпечного водінняПеретворює телематику на гру: бали, виклики, винагороди за безпечне водіння - підвищує залученість, утримання і знижує аварійність клієнтів.1 міс3 міс6 місВище утримання + менше збитків3-6 місОкупність
- Координація СТО та асистансуКоординує взаємодію зі СТО, евакуаторами і медичним асистансом: розподіляє звернення, відстежує строки і статуси, контролює якість і вартість послуг партнерів.1 міс3 міс6 місВища якість сервісу через партнерів3-6 місОкупність
- Медичний асистанс 24/7Приймає звернення клієнтів ДМС цілодобово: запис до лікаря, узгодження послуг, довідка про покриття, виклик допомоги - у застосунку і месенджерах, складне передає координатору.1 міс3 міс6 місВища доступність і задоволеність3-6 місОкупність
- Мережевий аналіз (виявлення схем)Будує графи звʼязків між клієнтами, авто, СТО, посередниками і справами, виявляє організовані схеми і кільця шахрайства, які не видно по окремих заявах.1 міс3 міс6 міс-великі втрати від кілець шахрайства5-8 місОкупність
- Моделювання капіталу та акумуляціїМоделює достатність капіталу і акумуляцію ризиків за сценаріями, показує вплив портфельних і перестрахових рішень на капітал і платоспроможність.1 міс3 міс6 місКероване управління капіталом5-8 місОкупність
- Моделювання катастрофМоделює акумуляцію ризику і можливі збитки від подій (стихія, масові ризики), показує концентрацію по регіонах і потребу в перестрахуванні.1 міс3 міс6 місКероване управління катастрофічним ризиком5-8 місОкупність
- Моделювання збитковостіПрогнозує збитковість по продуктах, сегментах і сценаріях, моделює вплив змін у тарифах і умовах, дає основу для рішень без ризику для портфеля.1 міс3 міс6 місТочніше планування результату5-8 місОкупність
- Обробка документів (IDP, кирилиця)Розпізнає і витягує дані з документів по полісах з підтримкою української і кирилиці: заявки, паспорти, техпаспорти, реквізити - заносить у систему без ручного введення.1 міс3 міс6 місШвидше і чистіше оформлення3-6 місОкупність
- Обробка медичних документівРозпізнає і структурує медичні документи: виписки, направлення, рецепти, рахунки - з підтримкою української і кирилиці, заносить у справу без ручного введення.1 міс3 міс6 місШвидша обробка медичних справ3-6 місОкупність
- Оптимізація мережі провайдерівАналізує клініки за вартістю, якістю, скаргами і навантаженням, підказує оптимальний склад мережі і умови, балансує доступність для клієнтів і вартість для страховика.1 міс3 міс6 міс-витрати на мережу без втрати якості3-6 місОкупність
- Оптимізація перестрахувального захистуМоделює структуру перестрахування (пропорційне, непропорційне, ліміти, пріоритети) і її вплив на капітал і результат, підказує оптимальний захист.1 міс3 міс6 місОптимальне перестрахування5-8 місОкупність
- Оптимізація тарифів за сегментамиЗнаходить сегменти з неоптимальним тарифом (недозбір чи відтік), підказує коригування, балансує конкурентність і маржу по кожному сегменту.1 міс3 міс6 міс+маржа і +утримання по сегментах5-8 місОкупність
- Оцінка вартості ремонтуРахує вартість відновлювального ремонту за пошкодженнями: нормо-години, запчастини і матеріали з урахуванням цін СТО і регіону. Дає обґрунтований кошторис і ловить завищення від ремонтників.1 міс3 міс6 міс-витоки на завищених кошторисах5-8 місОкупність
- Перевірка на дублі та подвійне страхуванняВиявляє дублі заяв і подвійне страхування одного обʼєкта чи випадку у кількох полісах і страховиках через звірку з базами, запобігаючи подвійним виплатам.1 міс3 міс6 міс-витоки на дублюючих виплатах3-6 місОкупність
- Підтримка розслідувань SIUДопомагає слідчим SIU: збирає всі дані по справі і повʼязаних, готує хронологію, докази і чернетку висновку, прискорюючи розслідування підозрілих справ.1 міс3 міс6 місБільше доведених справ тим же штатом3-6 місОкупність
- Помічник андеррайтера (копілот)Підказує андеррайтеру в реальному часі: дані по ризику, схожі кейси, рекомендовані умови, чернетки рішень і запитів. Андеррайтер працює швидше і рівніше за стандартами.1 міс3 міс6 місВища продуктивність андеррайтингу3-6 місОкупність
- Пост-подієва тріажна оцінкаПісля масової події швидко тріажує постраждалі обʼєкти за тяжкістю за даними і знімками, пріоритезує врегулювання і виїзди, координує реагування.1 міс3 міс6 місМенше скарг і затримок по майну5-8 місОкупність
- Прогноз ризиків здоровʼяАналізує знеособлені дані по портфелю ДМС, прогнозує групи ризику і ймовірну збитковість, підказує профілактику і параметри програм для контролю майбутніх витрат.1 міс3 міс6 міс-майбутня збитковість ДМС5-8 місОкупність
- Пролонгації полісівВідстежує строки полісів, завчасно готує пролонгацію з актуальними умовами, нагадує клієнту і менеджеру, не дає полісам спливати непоміченими.1 міс3 міс6 міс+утримання портфеля3-6 місОкупність
- Прозоре актуарне моделюванняБудує тарифні моделі з поясненням впливу кожного фактора (прозоро для регулятора і актуаріїв), скорочуючи цикл виведення тарифу з місяців до днів.1 міс3 міс6 місПрозорі і захищені тарифи5-8 місОкупність
- Приймання заяв про збиток (FNOL)Приймає заяву про страховий випадок у будь-якому каналі: застосунок, чат, Telegram/Viber, телефон, сайт - 24/7. Збирає всі дані і документи, реєструє справу і одразу передає в потрібну чергу врегулювання.1 міс3 міс6 місШвидкий і повний прийом по всіх каналах3-6 місОкупність
- Резервування збитківРахує резерви збитків за актуарними методами, відстежує адекватність і динаміку, відмічає відхилення для актуаріїв і фінансів. Прибирає ручні розрахунки в Excel.1 міс3 міс6 місТочніші і простежувані резерви5-8 місОкупність
- Ризик-скорингБудує скоринг ризику за даними клієнта, обʼєкта і історії, ранжує ризики і підказує умови. Замінює інтуїтивну оцінку числовою моделлю в межах апетиту до ризику.1 міс3 міс6 місКраща збитковість портфеля5-8 місОкупність
- Скоринг шахрайства претензійОцінює кожну заяву про збиток на ймовірність шахрайства за десятками ознак і моделлю, ранжує справи за ризиком і скеровує підозрілі в SIU з обґрунтуванням.1 міс3 міс6 міс-витоки на шахрайських виплатах5-8 місОкупність
- Скоринг водіяЗводить телематичні дані у простий скор безпеки водіння, зрозумілий клієнту і придатний для тарифу, програм лояльності і профілактики.1 міс3 міс6 міс-аварійність у телематичному сегменті3-6 місОкупність
- Суброгація та регресВиявляє справи з перспективою регресу і суброгації, збирає докази, готує пакет для стягнення з винної сторони чи її страховика, відстежує процес повернення коштів.1 міс3 міс6 міс+повернення коштів від винних сторін5-8 місОкупність
- Супутникова та аеро оцінка пошкодженьОцінює пошкодження майнових обʼєктів за супутниковими і аерознімками до і після події, дозволяє врегульовувати збитки дистанційно, де виїзд складний.1 міс3 міс6 місШвидші виплати по майну5-8 місОкупність
- Тріаж і маршрутизація збитківКласифікує збитки за складністю, типом і сумою, відбирає прості для автоматичного врегулювання, складні скеровує профільному фахівцю з пріоритетом. Прибирає ручне сортування справ.1 міс3 міс6 місМенше простих справ у ручній черзі3-6 місОкупність
- UBI-ціноутворення (pay-how-you-drive)Рахує тариф за реальною поведінкою і пробігом (PAYD/PHYD): безпечні водії платять менше, ризикові більше. Дозволяє запускати UBI-продукти на авто-портфелі.1 міс3 міс6 місКраща збитковість UBI-сегмента5-8 місОкупність
Готовий продукт за підпискою
Перевірка контрагентів
Досьє на будь-яку компанію світу за 64 джерелами і 184 санкційними й наглядовими переліками, з детермінованим скорингом і посиланням на кожен факт.
3 перевірки безкоштовно, без картки. Далі від 149 грн разово.