Досьє на контрагента за хвилини, ризик рахує формула
Агент збирає досьє на контрагента з реєстрів, санкційних переліків, судів і медіа, кожен факт має посилання на джерело, а рівень ризику рахує формула з відкритими вагами, тому висновок можна показати аудитору і перевірити самому.
Покроковий показ- 6 хв
- на перевірку нерезидента замість 2-6 годин (приклад)
- 64
- джерела і 184 санкційні й наглядові переліки у кожному досьє
- 149 грн
- за разову перевірку, перші три безкоштовно
Сервіс перевірки працює в комплаєнсі агрохолдингу
Готовий продуктПеревірка контрагентів: підписка з безкоштовним рівнемТарифи і умови →- Як зараз
Перед оплатою новому постачальнику, підписанням договору чи допуском до тендера комплаєнс, юрист або фінансист перевіряє контрагента: реєстр країни, санкційні списки, бенефіціари, суди, публікації. Для нерезидента це кілька годин і десяток сайтів, частина даних лежить у PDF анкети.
- У чому складність
Результат залежить від виконавця, пояснити аудитору, за якими переліками і якої дати звіряли, складно. Висновки, зібрані через чат з моделлю або сторонні сервіси, розходяться між собою. Діючі договори після першої перевірки ніхто не переглядає, хоча бенефіціар міг потрапити під санкції вчора.
- Питання, яке ставлять
Як отримати досьє на контрагента за хвилини з поясненою оцінкою ризику, яку можна перевірити до кожного джерела?
Чому це працює
Рівень ризику рахує формула з відкритими вагами, модель лише знаходить і приносить факти з посиланнями.
Ваги видно на екрані і у звіті: санкційний збіг 60 балів, відсутність у реєстрі 40, нерозкритий бенефіціар 28, розбіжність діяльності 26, суди 12, медіа 10. Ті самі факти завжди дають той самий бал (демо перевірки контрагентів, сценарій 1, крок 13).
Кожен факт веде до першоджерела, кожен санкційний список має дату версії.
У звіті окремий розділ зі списками, за якими проведено звірку, з датою файлу і кількістю записів. Досьє запечатане контрольною сумою: будь-яка тиха правка видна при перевірці цілісності.
Працює в бойовому режимі в комплаєнсі великого агрохолдингу.
Комплаєнс агрохолдингу передав таблицю з 9 контрагентами, де висновок агента розійшовся з їхньою внутрішньою перевіркою; усі 9 розібрано, корені виправлено, логіку висновку тепер видно від рівня ризику до пунктів і вихідних даних.
Коли даних мало, агент пише «недостатньо даних для висновку».
Якщо фактами підкріплено менше половини кроків, рівень Low заблоковано: крок з джерелом, що не відповіло, позначається невиконаним з назвою джерела і причиною (демо, сценарій 8, кроки 5-6).
Що агент робить крок за кроком
- 1Заявка приходить з ITSM, пошти або вводиться назвою чи кодом ЄДРПОУ; з анкети і витягу агент дістає реквізити, директора і бенефіціарів, під кожним значенням видно документ, з якого воно взяте.
- 2Дванадцять кроків перевірки: реєстр країни, санкції і FATF по країні, цифровий слід, ланцюг власності до фізосіб, скринінг людей і PEP, санкційні списки, звʼязки з рф і рб, суди, медіа мовою країни, діяльність, фінанси, звірка анкети з реєстром.
- 3Санкційні списки (OFAC, ЄС, Британія, ООН, РНБО, Світовий банк) завантажуються з першоджерела і перевіряються локально, для однофамільців агент показує, що саме збіглось: написання, дата народження, країна.
- 4Модель витягує і приносить факти з посиланнями, рівень ризику рахує формула з вагами, повторний сигнал того самого типу дає пів ваги.
- 5Звіт складається у структурі вашої процедури: 8 розділів, рівень Low, Medium або High, категорія кожного ризик-фактора, перелік документів, яких бракує; формати PDF, текст для ITSM і JSON.
- 6Комплаєнс-офіцер погоджує, повертає з причиною або відмічає сигнал як хибний; ініціатор отримує лише погоджений висновок.
- 7Діючі контрагенти стоять під наглядом: у кожного своя періодичність від доби до кварталу, зміна у санкційних списках приходить сповіщенням, раз на місяць приходить зведення.
Де рішення лишається за людиною
- Рішення про роботу з контрагентом ухвалює комплаєнс-офіцер, агент готує досьє і попередній рівень ризику.
- Агент працює на відкритих і офіційних джерелах; закриті бази на кшталт World-Check підключаються ключем клієнта.
- Висновок «збігів немає» стосується названих переліків на дату кожного з них, ця дата стоїть у звіті.
- Ваги і пороги змінює комплаєнс у налаштуваннях, кожна зміна лишає запис у журналі.
Як почати
- день 1
Три перевірки на сайті безкоштовно: вводите назву або ЄДРПОУ і бачите досьє
- тиждень 1
Надсилаєте 5-10 закритих заявок і свою процедуру з порогами як є, ми налаштовуємо ваги і формат звіту
- тиждень 2-3
Прогін на закритих заявках і паралельна робота з вашими людьми, на виході відсоток збігу і реальна вартість перевірки
- після приймання пілота
Підключення ITSM на читання і запис, нічний нагляд за діючими контрагентами
Надішліть вивантаження або опис процесу як є: таблиці, скріни, чернетки. Ми нормалізуємо дані самі і покажемо цей сценарій на ваших цифрах.
Описати задачуЩо питають найчастіше
Чому агент поставив таку оцінку ризику, на яких підставах?
Рівень рахує формула: у досьє видно кожен ризик-фактор, його вагу, категорію і посилання на джерело. З підсумкового балу можна перейти до пунктів, а з пункту до вихідних даних.
Чому висновок агента розходиться з нашою внутрішньою перевіркою?
На пілоті ми проганяємо ваші закриті заявки і розбираємо кожну розбіжність разом з вами. У бойовому впровадженні так розібрали 9 контрагентів: частину виправили в агенті, частину пояснили джерелом, якого не було у внутрішній перевірці.
Чи є World-Check і чим це відрізняється від Опендатабота?
World-Check підключається вашим ключем як додаткове джерело. Опендатабот і YouControl теж підключаються ключем; наша частина це 64 джерела плюс формула, звіт у структурі вашої процедури і нагляд за портфелем.
Куди потрапляє результат: у наш облік чи лишається у вас?
Звіт повертається у вашу заявку в ITSM текстом, PDF іде в архів справи, JSON з рівнем ризику і посиланням на досьє можна записати у картку контрагента вашої облікової системи.
З якими системами ви інтегруєтесь?
ITSM або пошта для заявок, 1С і BAS для картки контрагента через JSON, MCP для роботи з чату. Старт іде без інтеграції: пошта з заявками і вивантаження контрагентів файлом.
Що робить агент, коли джерело мовчить або бракує даних?
Позначає крок невиконаним з назвою джерела і причиною, зменшує покриття і пише «недостатньо даних для висновку». У звіті окремий блок документів, які варто запросити у контрагента.
Скільки коштує і з чого складається ціна?
Сервіс на сайті: 149 грн за разову перевірку, для постійної роботи є місячні пакети перевірок за обсягом, тарифи на сторінці сервісу. Адаптація під вашу процедуру і ITSM складається рядками з годин і ставки $35, рахуємо за брифом.
Де зберігаються дані і що бачить модель?
Досьє зберігаються на сервері в Azure у Європі або у вашому контурі. Назовні йдуть лише публічні реквізити для пошуку: назва, країна, номер, імена з анкети; санкційний скринінг іде локально, суми і умови договору залишаються у вас.
